Comment piloter votre patrimoine ?

Dans la théorie, « perte partielle ou totale du capital investi ». Le principe d’investissement est contre-intuitif : il faut sortir de l’argent pour en avoir. Mais il y a une pluralité très importante sur le « comment » investir, avec une multitude de véhicules d’investissement, permettant de s’adapter à votre profil de risque. Nous calibrons systématiquement votre véhicule d’investissement au risque que vous êtes prêts à prendre, pour tendre vers le risque zéro, sans jamais l’atteindre, selon vos objectifs de gains et horizons de placements.

Hormis pour la banque privée, votre conseiller bancaire va être limité par ses propositions car il a un « catalogue produit » à proposer, en travaillant sur des fonds internes, ou fonds maisons, de la banque et de ses filiales : il ne pourra vous amener chez son concurrent, même si ses produits sont meilleurs. En travaillant de façon indépendante, Synaxis peut travailler avec une banque A, B, C, etc. pour cibler les solutions les plus adaptées, peu importe l’établissement le proposant.

À votre rythme : après le bilan patrimonial et fiscal, clé de voute de notre réflexion, la solution retenue est présentée lors d’un second rendez-vous pour voir ensemble tout le mécanisme (avantages, inconvénients, durée, risques, rentabilité attendue, etc.). Nous faisons autant de rendez-vous que nécessaire pour que le véhicule d’investissement retenu soit limpide dans son fonctionnement pour vous. Vient ensuite un rendez-vous plus pratique avec une solution concrète et tangible, à valider ensemble avant de basculer sur une souscription (immobilière, financière, etc.).

Les missions peuvent durer de plusieurs semaines à un suivi continu sur plusieurs années. Certains de nos clients sont accompagnés depuis 2016, notamment lors des déclarations de revenus et des suivis annuels sur les placements financiers. Mécaniquement, un ou plusieurs scénarios nécessiteront de nouvelles opérations patrimoniales dans le temps : agrandissement de la famille (transmission), héritage (succession), projets persos (retraite, locatif, etc.). Nous privilégions les relations à moyen-long terme pour continuer de construire et optimiser ensemble, plutôt que des opérations à court terme sans suivi.